每日币观察：美国财长拟讨论数字货币，比特币再遇全球监管风暴

2018.02.03

【美国多家银行禁止用信用卡交易数字货币】美国最大的两家银行——美国银行和摩根大通先后宣布将禁止使用其信用卡购买比特币和其他数字货币。摩根大通发言人称，不希望看到虚拟货币交易引发信用风险。美国第三大银行花旗银行仍在评估政策。此外另两家提供信用卡服务的金融机构Capital One Financial Corp.和Discover Financial Services此前也曾表示他们不支持类似交易。

【周小川与韩国副总理金东渊北京合议数字货币】据韩联社消息报道，2日韩国经济副总理兼企划财政部长官金东渊与中国央行行长周小川共进午餐，就两国经济方面的事宜深入交换意见，包括两国数字货币相关情况、应对政策措施等。

【加密货币集体重挫 比特币短暂触及9000美元后再度回落】比特币今日一度上破9000美元，但随后再度回落至8550美元上下。本周，比特币价格已累计下跌超20%，当前价格较历史高点跌超50%。受全球监管加强影响，数字货币今日集体下跌。以太币、莱特币、瑞波币均跌超10%。

【ICO交易潜藏风险涌动 互金协会连发两次警示】1月12日，互金协会发布《关于防范变相ICO活动的风险提示》。1月26日，互金协会又发布了《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》。互金协会监测发现，境内有部分机构或个人还在组织开展所谓的币币交易和场外交易，并配之以做市商、担保商等服务，这实质还是属于“虚拟货币”交易场所，与现行政策规定明显不符。

【比特币迎来全球性监管风暴】近期，除了美国，韩国、德国、日本等国也都开始加强对比特币的监管。全球性的监管风暴已来到比特币面前，并且力度还在不断加大。与此同时，有分析人士指出，无论是美国、日本、英国、德国等已经将其视为资产或虚拟货币的国家，还是俄罗斯等提示风险的国家，对比特币仍然无法准确判断，其到底应隶属于“证券”还是“金融资产”抑或“货币”。在当前世界各国金融监管格局，均为“分业”或“混业”监管两种类别的监管框架下，似乎无法有效地对其进行监督和管理。

【ADA将于2月5日更新路线图】据ADA官网显示，ADA官方将于2月5日更新路线图。目前据此次更新还有2天2小时。ADA可用于发送和接收数字资金。通过使用加密技术，可以快速，直接的转帐，保证其安全性。ADA不仅是一个数字货币，而是一个技术平台，能够运行在世界各地的个人、组织和政府每天使用的金融应用程序。

【Facebook Messenger负责人解释为何禁止数字货币广告】Facebook Messenger副总裁David Marcus本周表示，数字货币在他的平台上不会有任何作用。“现在使用加密技术的支付非常昂贵，超级慢，当这一问题解决了，也许我们会做点什么。”本周早些时候，Facebook禁止所有数字货币相关的广告。马库斯解释到：“我们希望保护社区，这最重要，大部分广告都是诈骗，我们不能让平台存在诈骗。

【应用区块链技术 数字票据交易平台实验性生产系统上线试运行】本月2日据上海票交所指出，根据中国人民银行的安排部署，上海票据交易所会同数字货币研究所，组织中钞信用卡公司、工商银行、中国银行、浦发银行和杭州银行共同开展了基于区块链技术的数字票据交易平台建设相关工作。2018年1月25日，数字票据交易平台实验性生产系统成功上线试运行，工商银行、中国银行、浦发银行和杭州银行在数字票据交易平台实验性生产系统顺利完成基于区块链技术的数字票据签发、承兑、贴现和转贴现业务。实验性生产系统的成功上线试运行实现了数字票据的突破性进展，对于票据市场发展具有里程碑意义。

CFTC外汇持仓周报：投机者截止1月30日当周所持（包括日元、欧元、英镑、瑞郎、加元和澳元等六种货币对的）美元净空头头寸增加22.6亿美元，连增五周，至137.3亿美元，创2017年10月中期以来新高，当年9月份曾以173.6亿美元录得2012年9月以来净空头最高位。CBOE比特币期货净空头头寸增加393手合约，至2,139手合约——逼近至1月16日当周所创净空头头寸纪录高位2,226手合约。

【全球首个食品工业区块链服务平台上线】2月2日，新三板公司紫云股份发布公告称，日前，由中国食品工业协会牵头，河南紫云云计算股份有限公司、联合双汇物流、思念食品、中国食品集团、正大(中国)投资有限公司、郑州千味央厨等二十家协会会员企业发起的中国食品工业区块链联盟推出的中国食品工业企业区块链联盟服务门户于当日在杭州正式开通，这是全球第一个食品工业区块链服务平台。

【中国政法大学资本金融研究院副院长武长海：虚拟货币市场必然需要政府的监管】日前，中国政法大学资本金融研究院副院长武长海在接受采访时表示，虚拟货币市场必然需要政府的监管。其实虚拟货币的交易，尤其是区块链技术为代表的比特币在2009年出现之初，各国包括我国政府都是宽容的态度，其市场发展完全是自发状态。随着虚拟货币的发展，欺诈、价格操控、盗窃等问题开始大量出现，其既有可能影响一国经济安全，也侵害了众多中小投资者利益。政府监管部门出面进行干预和进行监管也是必然的。

【俄罗斯央行允许挖矿 但希望矿工将数字货币出售给海外】俄罗斯央行表示，鉴于税收、控制和报告等因素的考量将允许在该国进行加密货币开采。 然而，中央银行也建议加密矿工在海外出售他们的数字资产，当然这仍然要求他们缴税。在俄罗斯银行与银行家年会上，央行第一副主席奥尔加·斯科罗博加托娃（Olga Skorobogatova）解释说：我们允许矿工在俄罗斯联邦境内进行采矿。这是一种可以得到我们支持的活动......与此同时，矿工们如何交易他们所挖掘的加密货币的问题仍然值得商榷。就俄罗斯银行方面而言，我们认为他们目前还必须在俄罗斯境外进行这项工作。

【Onchain Capital创始人Neuner：比特币是有价值的存储，但是游戏还没有开始】Onchain Capital创始人Neuner自去年以来一直在跟踪比特币，他本周五表示，认为比特币是有价值的存储，但是游戏还没有开始，现在甚至还没有到数字货币的起始线，Neuner说：“这项技术尚未准备好成为主流。”他还指出，许多新的散户投资者在还了解这项技术之前就进入了市场。

【加密货币比法定货币更难用于洗钱】上周日本交易所失窃案件所显示的那样，数量庞大的加密货币难以用于洗钱。相反，当知道如何操作时，用法币洗钱非常容易。在现实世界，没有区块链实时监控美元流动，小额现金洗钱就像进入赌场一样简单，如果拥有一个以现金为基础的业务，则更容易大量洗钱。但是在网络上，区块链可以查看和记录所有内容，方便观察人员监控被盗资金的流动情况。在过去的几天里，盗取NEM黑客已经开始行动，但他们在寻找能够接受这一交易的方式上遇到了很大的困难。

【美股收盘 区块链概念板块中概股迅雷领跌12%】今日美股收盘，区块链概念板块中概股普跌，寺库收跌4.45%，兰亭集势收涨9.88%，拍拍贷收跌0.42%，中网载线收跌6.29%， 人人公司收跌6.7%，猎豹移动收跌8.49%，迅雷则收跌12.48%。

【比特币期货空头合约数量明显上升】CFTC最近的一份报告显示，CBOE比特币期货合约较上周相比出现明显变化：多头合约仅895份，而空头合约达2974份，这意味着CBOE交易商认为价格会下跌。这一数据与一周前的情况形成鲜明对比，上周时多头合约数量为空头合约的两倍之多。

【中国概念股多数下跌 区块链相关股遭重挫】财联社2月3日讯，中国概念股多数下跌，区块链相关股遭重挫。阿里巴巴收跌2.55%，京东收跌3.2%，百度(BIDU.O)收跌3.06%；迅雷(XNET.O)收跌12.48%，第九城市(NCTY.O)收跌12.01%，蓝汛(CCIH.O)收跌11.80%，兰亭集势(LITB.N)收跌9.27%，人人网收跌6.7%，微博收跌6.66%，中网在线(CNET.O)收跌6.29%，新浪(SINA.O)收跌5.04%，寺库(SECO.O)收跌4.45%。稳盛金融收涨3.59%，网易(NTES.O)收涨0.42%

【Santander银行在4个国家推出以瑞波为动力的应用程序】桑坦德银行（Sandander Bank）旗下的英国分部周五宣布推出由分布式账本支持的移动应用程序，成为了Ripple最大的客户。根据该公司2017年的财报，该应用将在西班牙，巴西，英国和波兰推出。客户将能够在一分钟内使用该应用来进行当日的跨境支付。一位桑坦德银行发言人说：“我们计划在未来几个月内启动这个计划，我们可以在记录上确认我们计划在项目中使用xCurrent。”而Ripple的xCurrent产品并不使用XRP。

【摩根大通将禁止购买数字货币】继美国银行之后，摩根大通发言人也表示将于周六禁止使用信用卡购买数字货币。

【委内瑞拉挖矿最赚钱 电力成本仅为中国六分之一】一份研究报告由各国政府和当地公用事业机构提供的电价数据，以及国际能源署IBTimes的报告表明，委内瑞拉是开采比特币的最佳场所，挖一个比特币的电力成本只有530美元，仅为中国的六分之一。根据研究，中国挖矿成本为3172美元，目前仍有70％的回报。韩国最贵，一个比特币需要26170美元的电力成本。

【菲律宾证券交易委员会正在制定加密货币法规】菲律宾证券交易委员会(SEC)表示，它目前正在制定一个监管框架，旨在管理加密货币交易。该监管机构特别强调了ICO的立法的必要性。菲律宾证券交易委员会(Philippine SEC)首席执行官埃米利奥·阿基诺(Emilio Aquino)表示，菲律宾证券交易委员会正在与美国和澳大利亚的同行进行合作，以制定相关规定，旨在管理加密货币交易的法规。同时菲律宾证券交易委员会(Philippine SEC)将允许公司对其进行ICO，但前提是它们遵守监管机构的披露和注册要求。

【美国银行将禁止信用卡购买加密货币】据了解，美国银行备忘录中写道：自周五（2月2日）起，将禁止消费者通过信用卡来购买任何数字加密货币，新规适用于美国银行所提供的所有个人信用卡和企业信用卡。美国银行发言人Betty Riess确认，美国银行将不再允许通过该行的信用卡进行数字货币交易。

【前冰茶公司取消矿机购买计划】前冰茶生产商Long Blockchain在计划购买1000台AntMiner S9矿机后不到一个月就放弃了这一计划。在本周五向美国证券交易委员会递交的文件中，该公司宣布不会购买原本在1月初申请的矿机或供应电力。Long Blockchain当时表示将发行160万股普通股以筹集770万美元。目前还不清楚该公司的筹款尝试有多成功，尽管该公司在一周后确实取消了股票出售。

【整个加密货币领域的市值蒸发了2077亿美元。】自今年以来，比特币的市值已经下降了867亿美元。该数字货币的价格从1月1日的14112.20美元跌至周五的8,908.56美元。总体而言，加密货币今年迄今已下跌34%。根据CoinMarketCap的数据，整个加密货币领域在市值上损失了2077亿美元。

【泰国财长：区块链是有益的】据《曼谷邮报》报道，泰国财政部常务秘书Somchai Sujjapongse认为，泰国银行和泰国证券交易委员会（SEC）需要正式提醒客户投资数字市场的风险。Sujjapongse表示，即将发布关于如何推进数字货币法规的报告。Sujjapongse对比特币和区块链技术的规定做了区分：“不能因为我们不喜欢比特币就觉得区块链是有害的，因为区块链技术可以带来好处。我们可以从使用区块链技术中获益。“泰国的几家银行已经开始研究基于区块链技术的金融服务。

【北美比特币大会在脱衣舞俱乐部中举行】北美比特币大会(North American Bitcoin Conference)邀请了5000名与会者参加了它所谓的社交聚会，据了解，该次社交聚会在迈阿密的一个2万平方英尺的脱衣舞俱乐部举行，举行期间由众多衣着暴露的脱衣舞女郎端送饮料。该活动的赞助商、Dash Core Group Inc.的首席执行长说，他不知道该场馆是一家脱衣舞俱乐部，并“深感失望”。参加会议的几名女士表示，这次聚会让她们感到不舒服。

【欧盟委员会有意评估欧盟在数字加密货币和ICO等方面的监管框架】据彭博报道，欧盟委员会有意评估欧盟在数字加密货币和ICO等方面的监管框架，并考虑将此纳入监管金融科技的计划。

【马耳他MMF投资顾问公司 已经在捷克共和国申请正式的执照】马耳他MMF投资顾问公司：已经在捷克共和国申请正式的执照，以便在整合传统存款和储蓄账户的基础上，启动数字加密货币服务。新的银行名为Rocket Union Bank。

【怀俄明州提案区块链代币不受证券交易法约束】来自怀俄明州的十几位代表和参议员提出了一项新的法案，根据新法案区块链代币将不受证券交易法约束。该议案得到众议院议长的支持，是共和党代表Tyler Lindholm所说的“张开双臂欢迎区块链社区”的重要组成部分。该法案将在即将到来的2月份的议会会议上提出。如果该法案获得通过，它将成为世界上第一个特别为代币制定的法律，并将在所有州和联邦法院都具有说服力。

【美国财长：将在G20峰会上讨论数字货币监管问题】据Coindesk，美国财长Steven Mnuchin表示，计划在即将于3月份在阿根廷召开的G20峰会上提出数字货币监管的议题。Mnuchin说，他不相信数字货币威胁到金融市场的稳定，监管机构的工作是确保它不被滥用。

【菲律宾调查某数字货币公司 因其使用政客名字牟利】据Coindesk，菲律宾司法部（DOJ）已下令对一家数字货币公司进行调查，据称该公司使用参议长Aquilino Pimentel III的名字来吸引客户。Pimentel强调，自己和参议院都与这家公司没有合作关系。

【Coincheck被盗 日本数字货币投资兴趣不降反增】据Coindesk，Coincheck被盗后，由于媒体的大量报道，日本投资者对数字货币的兴趣不降反增。近日，日本最大的数字货币交易所Bitflyer的注册用户数量迅速增加。

【德克萨斯州叫停一香港公司ICO】据Coindesk，美国德克萨斯州证券委员会（TSSB）叫停了发行“R2B Coin”的香港公司ICO，因其涉嫌虚假宣传。R2B网站声称，其预挖的“R2B Coin”发行价格将在0.008至188美元之间，上市后三个月内将达到200美元，并将在1-1.5年间成为前十大货币之一。这是自去年12月以来，德克萨斯州第三次叫停数字货币公司的举动，此前它也向迪拜的USI-Tech以及后来被关闭的BitConnect发出类似的禁令。

展开全文

【美国多家银行禁止用信用卡交易数字货币】美国最大的两家银行——美国银行和摩根大通先后宣布将禁止使用其信用卡购买比特币和其他数字货币。摩根大通发言人称，不希望看到虚拟货币交易引发信用风险。美国第三大银行花旗银行仍在评估政策。此外另两家提供信用卡服务的金融机构Capital One Financial Corp.和Discover Financial Services此前也曾表示他们不支持类似交易。

【周小川与韩国副总理金东渊北京合议数字货币】据韩联社消息报道，2日韩国经济副总理兼企划财政部长官金东渊与中国央行行长周小川共进午餐，就两国经济方面的事宜深入交换意见，包括两国数字货币相关情况、应对政策措施等。

【加密货币集体重挫 比特币短暂触及9000美元后再度回落】比特币今日一度上破9000美元，但随后再度回落至8550美元上下。本周，比特币价格已累计下跌超20%，当前价格较历史高点跌超50%。受全球监管加强影响，数字货币今日集体下跌。以太币、莱特币、瑞波币均跌超10%。

【ICO交易潜藏风险涌动 互金协会连发两次警示】1月12日，互金协会发布《关于防范变相ICO活动的风险提示》。1月26日，互金协会又发布了《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》。互金协会监测发现，境内有部分机构或个人还在组织开展所谓的币币交易和场外交易，并配之以做市商、担保商等服务，这实质还是属于“虚拟货币”交易场所，与现行政策规定明显不符。

【比特币迎来全球性监管风暴】近期，除了美国，韩国、德国、日本等国也都开始加强对比特币的监管。全球性的监管风暴已来到比特币面前，并且力度还在不断加大。与此同时，有分析人士指出，无论是美国、日本、英国、德国等已经将其视为资产或虚拟货币的国家，还是俄罗斯等提示风险的国家，对比特币仍然无法准确判断，其到底应隶属于“证券”还是“金融资产”抑或“货币”。在当前世界各国金融监管格局，均为“分业”或“混业”监管两种类别的监管框架下，似乎无法有效地对其进行监督和管理。

【ADA将于2月5日更新路线图】据ADA官网显示，ADA官方将于2月5日更新路线图。目前据此次更新还有2天2小时。ADA可用于发送和接收数字资金。通过使用加密技术，可以快速，直接的转帐，保证其安全性。ADA不仅是一个数字货币，而是一个技术平台，能够运行在世界各地的个人、组织和政府每天使用的金融应用程序。

【Facebook Messenger负责人解释为何禁止数字货币广告】Facebook Messenger副总裁David Marcus本周表示，数字货币在他的平台上不会有任何作用。“现在使用加密技术的支付非常昂贵，超级慢，当这一问题解决了，也许我们会做点什么。”本周早些时候，Facebook禁止所有数字货币相关的广告。马库斯解释到：“我们希望保护社区，这最重要，大部分广告都是诈骗，我们不能让平台存在诈骗。

【应用区块链技术 数字票据交易平台实验性生产系统上线试运行】本月2日据上海票交所指出，根据中国人民银行的安排部署，上海票据交易所会同数字货币研究所，组织中钞信用卡公司、工商银行、中国银行、浦发银行和杭州银行共同开展了基于区块链技术的数字票据交易平台建设相关工作。2018年1月25日，数字票据交易平台实验性生产系统成功上线试运行，工商银行、中国银行、浦发银行和杭州银行在数字票据交易平台实验性生产系统顺利完成基于区块链技术的数字票据签发、承兑、贴现和转贴现业务。实验性生产系统的成功上线试运行实现了数字票据的突破性进展，对于票据市场发展具有里程碑意义。

CFTC外汇持仓周报：投机者截止1月30日当周所持（包括日元、欧元、英镑、瑞郎、加元和澳元等六种货币对的）美元净空头头寸增加22.6亿美元，连增五周，至137.3亿美元，创2017年10月中期以来新高，当年9月份曾以173.6亿美元录得2012年9月以来净空头最高位。CBOE比特币期货净空头头寸增加393手合约，至2,139手合约——逼近至1月16日当周所创净空头头寸纪录高位2,226手合约。

【全球首个食品工业区块链服务平台上线】2月2日，新三板公司紫云股份发布公告称，日前，由中国食品工业协会牵头，河南紫云云计算股份有限公司、联合双汇物流、思念食品、中国食品集团、正大(中国)投资有限公司、郑州千味央厨等二十家协会会员企业发起的中国食品工业区块链联盟推出的中国食品工业企业区块链联盟服务门户于当日在杭州正式开通，这是全球第一个食品工业区块链服务平台。

【中国政法大学资本金融研究院副院长武长海：虚拟货币市场必然需要政府的监管】日前，中国政法大学资本金融研究院副院长武长海在接受采访时表示，虚拟货币市场必然需要政府的监管。其实虚拟货币的交易，尤其是区块链技术为代表的比特币在2009年出现之初，各国包括我国政府都是宽容的态度，其市场发展完全是自发状态。随着虚拟货币的发展，欺诈、价格操控、盗窃等问题开始大量出现，其既有可能影响一国经济安全，也侵害了众多中小投资者利益。政府监管部门出面进行干预和进行监管也是必然的。

【俄罗斯央行允许挖矿 但希望矿工将数字货币出售给海外】俄罗斯央行表示，鉴于税收、控制和报告等因素的考量将允许在该国进行加密货币开采。 然而，中央银行也建议加密矿工在海外出售他们的数字资产，当然这仍然要求他们缴税。在俄罗斯银行与银行家年会上，央行第一副主席奥尔加·斯科罗博加托娃（Olga Skorobogatova）解释说：我们允许矿工在俄罗斯联邦境内进行采矿。这是一种可以得到我们支持的活动......与此同时，矿工们如何交易他们所挖掘的加密货币的问题仍然值得商榷。就俄罗斯银行方面而言，我们认为他们目前还必须在俄罗斯境外进行这项工作。

【Onchain Capital创始人Neuner：比特币是有价值的存储，但是游戏还没有开始】Onchain Capital创始人Neuner自去年以来一直在跟踪比特币，他本周五表示，认为比特币是有价值的存储，但是游戏还没有开始，现在甚至还没有到数字货币的起始线，Neuner说：“这项技术尚未准备好成为主流。”他还指出，许多新的散户投资者在还了解这项技术之前就进入了市场。

【加密货币比法定货币更难用于洗钱】上周日本交易所失窃案件所显示的那样，数量庞大的加密货币难以用于洗钱。相反，当知道如何操作时，用法币洗钱非常容易。在现实世界，没有区块链实时监控美元流动，小额现金洗钱就像进入赌场一样简单，如果拥有一个以现金为基础的业务，则更容易大量洗钱。但是在网络上，区块链可以查看和记录所有内容，方便观察人员监控被盗资金的流动情况。在过去的几天里，盗取NEM黑客已经开始行动，但他们在寻找能够接受这一交易的方式上遇到了很大的困难。